「投資未來」系列講座 - 聰明買共同基金
基金適時獲利出場也是很重要的。
這是 “「投資未來」系列講座” 的第二場，講的是有關共同基金的投資，與談人是投信投顧公會秘書長和統一投信副總經理。
今天討論的內容，總括來說就是 “先學定期定額，再學單筆投資”、”單筆投資要停損，定期定額不停損”、”定期定額要適時獲利出場”。先學定期定額是很直覺的，畢竟在你還不了解怎樣切入的時候，定期定額可以有分散風險的效果，而且它是一個不管什麼時候進場都不會後悔的投資方法；單筆投資的考量就多了，指數的高低點、匯率的高低點，這都是該要考慮的，有的時候反而會賺了點數賠了匯差，到頭來白忙一場。
停損方面，單筆投資就和買股票一樣，適時停損保留實力是東山再起的一個重點，但是在定期定額方面，當報酬率是負值的時候，更應該要持之以恆，甚至要加碼投資，壓低成本，等到回檔的時候，還不必回到起跌點就已經超過你的平均成本價，就又是獲利的時候了。
定時定額的出場，這也是一個很大的問題，大家都在想著高點以後還有高點，那要不要繼續凹單呢 ? 與談人的建議是，可以拿一年 10% 為基準，某一檔基金如果投資一年的績效已經有 10%，那就是符合出場條件，如果有一檔投資了三年但是卻只有 20% 的話，則應該再多等待。至於獲利了結之後的資金，並不是馬上就拿來花掉，而是可以拿來彈性加碼、甚至是單筆投資的一股活水。
最後，與談人們都強調，想要定時定額投資基金的話，以台股為標的的基金一定是不可少的，一來台股是大家都很熟悉的市場，二來嘛，台股的波動性大，相當符合定時定額投資的特性，反而不太適合長期投資；以去年來看，年終和年初的指數沒啥差別，但是中間卻是千點大波動的行情，單筆長期投資只賺個零頭，定時定額反而有機會在停檔買進、高檔獲利出場。
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